el oro como activo refugio

El oro como activo refugio

En las últimas semanas, se ha estado hablando mucho en el mundo económico/financiero mundial de la inversión de la curva de rendimiento de los bonos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, pero ¿Qué significa eso? ¿Cómo puede afectarnos?

Cuando se emite un bono, el tipo de interés está relacionado con el tiempo de vencimiento del bono. La lógica nos indica que cuanto mayor sea el plazo mayor debe ser el interés ya que existe mayor riesgo en la inversión. Una curva de rendimientos invertida refleja tipos de interés más altos para plazos más bajos en otras palabras, los compradores de bonos no confían en el corto plazo por lo que piden una mayor retribución a cambio.  

Esta situación, la inversión de la curva, ha sucedido siempre previo a las últimas crisis financieras estadounidenses, por lo que puede considerarse con un indicador para predecir una próxima debacle en los mercados financieros. 

¿Qué efecto tiene esto sobre nosotros? Simplemente tomemos esto como otra señal de alerta que nos invita a prepáranos para lo que se avecina por lo cual en el día de hoy tocaremos la tercera de nuestras recomendaciones para afrontar las crisis: Compra oro.

Comprar oro como protección

el oro como activo refugio

En tiempos de incertidumbre, los activos refugios son aquellos que con menor riesgo y volatilidad están en capacidad de mantener su valor adquisitivo. El oro es el activo refugio por excelencia cuando las otras alternativas de inversión se tornan inestables y peligrosas. 

En los últimos días se ha visto un repunte importante en el precio del oro debido en parte a la volatilidad del mercado accionario provocando que, muchos inversores estén reacomodando sus portafolios para aumentar sus posiciones en el metal amarillo cuestión que ya han estado haciendo los Bancos Centrales de muchos países desde el año pasado.

En este año 2019, los índices Dow Jones y Standard & Poors (S&P 500) han alcanzado máximos históricos. Solo como ejemplo, el S&P 500 ha aumentado desde enero de 2000 hasta la fecha cerca del 105%. Es decir que si hace 19 años hubiese invertido $1.000 en ese índice hoy tendríamos en nuestra cuenta $2.050…si por el contrario hubiese compra $1.000 en oro, hoy tendríamos más de $5.400. Mucho más del doble a pesar de la crisis del 2008. He allí una prueba del poder del oro como refugio financiero en tiempos de crisis.

Como invertir en oro

Para tener parte de tu dinero en oro, te recomiendo: 

  1. Quizás la más tradicional de todas. Comprar oro físico. ¿Cómo hacerlo? Puedes comprar el oro por lingotes, en monedas o simplemente en joyas, acá el punto es saber identificar cuando el oro que compramos es verdadero y tomar en consideración los costos asociados para el resguardo y mantenimiento del metal. También debemos evaluar el problema de portabilidad del metal y del riesgo de seguridad que este implica.
  2. Comprar oro vía bolsa de valores. Con esta opción nos ahorramos el problema de identificar si el oro es verdadero o no además de los costos de almacenamiento y mantenimiento. En esta opción podrían contemplarse la compra de acciones en fondos de inversión o empresas mineras, pero particularmente prefiero invertir directamente en el metal.

Lo ideal es tener una combinación que nos haga sentir cómodos entre el oro físico y el virtual.

Para finalizar vale mencionar algunos puntos importantes cuando compramos oro como activo refugio:

  1. Es un refugio y como tal debemos estar en capacidad de venderlo cuando la situación económica mejore para colocar el dinero en inversiones más rentables. Tomemos en consideración que el precio del oro también es volátil y generalmente baja cuando la situación económica mundial mejora.
  2. En términos generales, se recomienda que el porcentaje de oro en un portafolio de inversión no supere el 10% creciendo en tiempos de crisis financieras hasta un máximo del 25%.
  3. Estos consejos aplican a otros metales preciosos como plata, paladio y platino o gemas como diamantes, esmeraldas, rubíes y perlas.

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El oro como activo refugio: libros recomendados:

  • Guía para invertir en oro y plata. Michael Maloney
  • Invertir en lingotes de oro y plata. Alex Uwajeh

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Este artículo fue una colaboración de Nestor Rodríguez:

Experto en el área de finanzas e inversiones con más de 20 años de experiencia en bolsa de valores, forex y derivados. Consultor independiente especializado en Recursos Humanos y el desarrollo de herramientas en Excel. Socio fundador de Icerberg Consulting y My Bike Mobile EC en Quito, Ecuador. Puedes saber más de él, aquí.

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